Россиянам блокируют счета и карты
С 25 июля в России вступил в силу закон, предназначенный для борьбы с мошенниками. Он предписывает банкам блокировать счета и карты клиентов, если операции с их деньгами связаны с мошенническими схемами, занесенными в базу данных Центрального банка.
Как стало известно IT-World, многие россияне уже столкнулись с такой блокировкой, и далеко не всегда она является обоснованной. Клиенты самых разных финансовых учреждений жалуются на немотивированную блокировку банковских карт, приводящую к проблемам с оплатой покупок или услуг.
Всего можно выделить три основных сценария блокировок:
-
В первом случае мошенники открывают счета от имени клиентов, используя их персональные данные. В результате человек оказывается в черном списке, а его карты блокируются в нескольких банках одновременно.
-
Во втором сценарии блокировки возникают при расчетах между физическими и юридическими лицами. Зачастую блокировки происходят при переводах между знакомыми или оплате услуг.
-
Третий сценарий касается крупных переводов между своими счетами в разных банках. Например, заблокировать счет могут из-за вывода средств с завершившегося депозита, или при переводе полученной заработной платы на другой счет.
Центробанк особо подчеркивает, что блокировка доступа к банковским услугам для клиентов, данные которых находятся в черном списке, временная. После исключения сведений из базы данных банки обязаны незамедлительно восстановить доступ к финансовым продуктам и уведомить об этом клиента.
О законопроекте, допускающем блокировку счетов заговорили после заявления генеральной прокуратуры России. Тогда было заявлено планах представить его в Совет Федерации. Законопроект предусматривал введение процедуры временной автоматической блокировки операций по мошенническим банковским счетам. Кроме того, прокуратура собиралась привлекать банки к ответственности за предоставление «быстрых кредитов» пенсионерам.
Написать комментарий