Банки смогут блокировать подозрительные платежи

Теперь банки обязаны останавливать операции, если реквизиты совпадают с базой данных Банка России как недостоверные или мошеннические. В случае проведения таких платежей банк должен будет автоматически возместить сумму по заявлению клиента.

Согласно новым правилам, банк имеет право отклонить платеж или задержать его на два дня, даже если клиент настаивает на его проведении, если платеж считается подозрительным. Банк может делать это бесконечное количество раз.

Как отмечают представители банков, что новый закон упрощает ситуацию для банков при работе с клиентами, подверженными мошенническим воздействиям. Механизм проверки транзакций уже максимально автоматизирован и включает множество проверок.

Эксперты считают, что новый закон усилит защиту от мошенничества и снизит количество успешных мошеннических операций. Однако выполнение новых норм может увеличить время обработки платежей и потребует дополнительных затрат на системы проверки и обучение персонала.

С 1 июля 2024 года на банки уже возложена обязанность проверять все переводы физлиц на предмет мошенничества, приостанавливать подозрительные операции и возвращать средства обманутым гражданам. Банки также будут отключать дистанционное обслуживание мошенников и создавать базу данных мошенников.