Операции, которые банки могут смело относить к мошенническим или, как минимум, приостанавливать их для проверок, обнародованы на официальном сайте Банка России.
Переводы на счета, по которым раньше уже проводились операции без согласия клиента. В том числе и под воздействием злоумышленников. Такие операции, зафиксированные антифрод-системой банка, попадают в его собственную базу данных о мошенниках.
Счет, на который переводят деньги, есть в базе ЦБ РФ о мошеннических счетах. Информацию о таких счетах и реквизиты получателей мегарегулятор получает от банков и формирует из них базу данных.
Уголовное дело, возбужденное в отношении получателя средств. Информация об этом может поступить в банк по любым каналам – от клиента, другого заинтересованного лица, через площадку информационного обмена с правоохранительными органами ФинЦЕРТ и т.д.
Свидетельства и признаки мошеннической операции, поступившие от сторонних организаций. Например, операторы мобильной связи могут сообщать о нехарактерных для клиента телефонной активности и активности в мессенджерах, росте числа входящих СМС-сообщений, особенно с новых номеров.
Нетипичная для клиента операция - по сумме, периодичности, времени и месту совершения. Например, ночью, из другой страны, покупки на крупные суммы или множество мелких переводов.
Операция проводится с гаджета, которое мошенники уже использовали ранее. Сведения о таком устройстве есть в базе данных ЦБ РФ.
Предыдущий апгрейд этого списка мегарегулятор производил летом 2024 года – тогда он был расширен вдвое. За время, прошедшее с последнего обновления списка, мошенники научились новым приемам и методам обмана, комментирует в СМИ директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров.
По словам эксперта, банки обяжут тщательно проверять операции, когда клиент вдруг начал переводить свои средства со своих счетов в других банках и аккумулировать их на каком-то одном счете. Так мошенникам легче похитить их, уверены в ЦБ РФ, убедив клиента сделать «перевод на безопасный счет» или получив доступ к этому счету.
К признакам мошенничества отнесут и переводы лицам, сделанные впервые за полгода. Особенно на крупные суммы.
Смена телефонного номера для входа в интернет-банк, изменение характеристик телефона, смена интернет-провайдера – все операции с такими признаками банки обяжут блокировать для тщательной проверки.
Будет ли ЦБ РФ расширять список признаков сомнительных операций при снятии наличных в банкоматах, пока неизвестно.
Ожидается, что приказ с новыми признаками мошеннических переводов Банк России обнародует в ближайшее время.
Обсудить