Банкам разрешили ограничивать выдачу наличных из-за мошенников

Обязанность кредитной организации провести проверку регулируется законом № 41-ФЗ от 1 апреля 2025 года, соответствующий пункт вступил в силу с 1 сентября. Перечень признаков подозрительных транзакций опубликован на сайте Банка России. Среди них нехарактерное для клиента место и время снятия наличных, нетипичная для него сумма, смена номера телефона для авторизации в интернет-банке.

Если операция покажется банку подозрительной, банк обязан на двое суток ограничить снятие наличных — не более 50 тыс. руб. в день, одновременно проинформировав клиента о причине блокировки.

"За это время человек, который находится под воздействием злоумышленников, может одуматься и отказаться от снятия наличных и их передачи мошенникам", — цитирует РБК представителей ЦБ.

Банки также обязаны ограничить выдачу наличных через банкоматы на сумму не более 100 тыс. рублей в месяц людям, сведения о которых (в том числе об их электронных средствах платежа) находятся в базе данных Банка России о мошеннических операциях.